С 26 сентября 2018 года Федеральным законом от 27.06.2018 № 167-ФЗ введено право банков приостанавливать подозрительные операции по счетам граждан.

Данные изменения законодательства призваны дополнительно защитить от мошенничества клиентов банков.

Указанная мера будет применяться кредитной организацией, если перевод будет иметь признаки платежа, осуществляемого без согласия клиента.

В таких случаях операция будет приостановлена на срок до 2 рабочих дней. После приостановления операции банк запросит у клиента подтверждение транзакции.

В случае получения подтверждения через два дня операция возобновится.

Признаки подозрительных операций должен установить Центробанк РФ.

Стоит отметить, что изменения затронут все электронные средства платежей: банковские карточки, кошельки, платежные программы и прочие сервисы.

Под подозрением может оказаться любая операция самого клиента, отличающаяся от обычных. Например, по сумме, месту совершения или назначению платежа.

При этом всю карту или счет блокировать не будут. Речь идет исключительно о подозрительных транзакциях.

Помощник прокурора

юрист 2 класса                                                                                      М.Ю. Скрипко