В целях снижения рисков участия подростков в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, в соответствии с «Методическими рекомендациями Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц», утвержденными 17.09.2025 № 12-МР, среди прочего, рекомендуется банкам при приеме на обслуживание несовершеннолетних:

— усилить информационно-разъяснительную работу, направленную на повышение осведомленности несовершеннолетних клиентов о рисках и последствиях их вовлечения в противоправную деятельность, а также о способах противодействия мошенникам с целью обезопасить себя от вовлечения в противоправную деятельность.

Так, например, рекомендовано:

— не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам;

— не передавать свою платежную карту, доступ к управлению иным электронным средством платежа третьим лицам;

— не соглашаться переводить деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц;

— не соглашаться вносить/снимать деньги в банкомате для неизвестных лиц.

В рамках принимаемых кредитными организациями мер по управлению риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ) определить в документах, регламентирующих процедуры управления рисками ОД/ФТ, признаки операций/действий, указывающие на вовлечение несовершеннолетних клиентов в противоправную деятельность.

Провести работу по уточнению условий договоров (в том числе действующих) с несовершеннолетними клиентами, предусмотрев в них условие об уведомлении их законных представителей (родителей, усыновителей или попечителя) о предоставлении несовершеннолетним клиентам электронных средств платежа и совершаемых ими операциях с использованием электронных средств платежа.

Заместитель прокурора

советник юстиции                                                                                 Т.В. Тихонова